FD宣言お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

──日々の現場を支えるために、私たちが大切にしている “5つの約束”。

株式会社やすらぎ保険プランナーは、
地域で事業を営む中小企業、個人事業主、独立間もない方々が、
安心して日々の仕事に専念できる環境をつくることを使命としています。

業種に関わらず、「困ったときに相談できる人がいる」という安心を届けたい。
その思いから、この 5つの約束 を掲げています。

【第1の約束｜見える安心を届ける】

毎日の仕事に追われる中で、
「自分の保険がどうなっているのか」を振り返る時間はなかなか取れません。

そこで私たちは、“見ればわかる安心”を大切にしています。

• 補償の重複・不足・過剰を整理し、全体像が一目でわかる形にします
• 人・車両・設備など事業の変化を踏まえ、本当に必要な補償だけをご案内します
• 専門用語をできるだけ使わず、理由まで理解できる丁寧な説明を心がけます

漠然とした不安を、「これで大丈夫だ」という安心へ。

KPI①：保険内容の見える化（第1の約束）

• 1-1：補償内容見える化シートのご提供率・・・年間：希望者の８０％以上に実施
• 1-2：契約内容説明・事故発生時の対応方法の提示率・・・新規・更改時：100％
• 1-3：事業変更ヒアリング率・・・車両増減・従業員増減・設備変更などの相談時：記録率100％

【第2の約束｜誠実で公正な提案をする】

当社は、あいおいニッセイ同和損保・MSA生命の専属代理店です。
そのため、手数料目的の商品の誘導とは無縁です。

提案の軸は、いつもお客様の仕事や暮らしそのもの。

• 手数料ではなく“必要性と根拠”に基づいた、公正な提案だけを行います
• なぜ必要なのか、どんなリスクを防ぐのか、背景までしっかり説明します
• 無理な勧誘や急な契約は求めず、理解と納得を最優先にします

誠実さを積み重ねることが、信頼につながると考えています。

KPI②：誠実で公正な提案（第2の約束）

• 2-1：複数案提示率・・・新規提案時：2案以上の提示を90％以上で実施
• 2-2：説明資料提示率・・・提案理由の提案根拠提示率：100％
• 2-3：無理な勧誘ゼロの維持・・・強引な勧誘・契約強要に関するクレーム０件維持

【第3の約束｜事故の不安に寄り添う】

事故は突然で、不安や混乱が大きくなる場面です。
その瞬間に頼れる存在であることが、私たち代理店の役割だと考えています。

• 初期対応・連絡手順・必要書類などを整理し、流れを“見える化”して案内します
• 経過をできるだけ共有し、不安や孤立感を減らす対応を心がけます
• 必要に応じて弁護士事務所などの専門家とも連携し、お客様を支えます

「ひとりじゃない」と思っていただける事故対応を目指しています。

KPI③：事故対応の透明化（第3の約束）

• 3-1:事故報告受付時の初期案内率・・・100％
• 3-2：事故経過記録率・・・保険会社との打ち合わせ記録 ・お客様のご意向等記録率：100％
• 3-3：専門家連携率・・・弁護士事務所等専門家への相談・連携が必要な場合に実施

【第4の約束｜声に耳を傾け、改善を続ける】

いただいたご意見や不安点は、すべて業務改善につながる大切なヒントです。

• ご相談や課題を記録し、説明方法や資料を改善します
• 苦情には誠実に向き合い、再発防止につなげます
• 伝わりやすさを常に見直し、より良い情報提供に努めます

お客様の声が、当社の品質を育ててくれます。

KPI④：お客様の声の活用（第4の約束）

• 4-1:お問合せ・ご要望などの記録率・・・80％
• 4-2：苦情・改善要望対応率　対応完了率・・・100％
• 4-3：改善実施報告・・・半期に改善点の振り返りを実施

【第5の約束｜法令を守り、安心して任せられる体制を維持する】

最後に、根本となるのが法令遵守と品質維持です。

• 保険業法・個人情報保護法などのルールを正確に守ります
• 品質維持のため、必要な研修や点検を継続します
• 契約後の相談や変更連絡には、できる限り迅速に対応します

安心して任せていただける代理店であり続けることを、ここにお約束します。

KPI⑤：法令遵守・品質維持（第5の約束）

• 5-1:募集ルールの順守・・・書面交付・説明義務の遵守率：100％
• 5-2：研修受講あいおい研修・MSA研修：受講率90％以上
• 5-3：お問合せ・変更依頼への初動対応・・・24時間以内

【方針の見直し】

本方針は毎年見直し、必要に応じて内容を改善・更新してまいります。
実務にそぐわない表現は随時修正し、お客様の声や業務の変化を自然な形で反映していきます。

株式会社　やすらぎ保険プランナー

代表取締役　吉田　恭朗